ISO31000風(fēng)險(xiǎn)管理引言

  所有類型和規(guī)模的組織都會(huì)面對(duì)內(nèi)部、外部因素及影響，這給組織是否實(shí)現(xiàn)、何時(shí)實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)帶來了不確定性。這種不確定性對(duì)組織目標(biāo)的影響是“風(fēng)險(xiǎn)”。

  一個(gè)組織的所有活動(dòng)均含有風(fēng)險(xiǎn)。組織通過識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)，并評(píng)價(jià)為滿足其風(fēng)險(xiǎn)在準(zhǔn)則而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)是否被改變。在這些過程中，組織與利益相關(guān)方溝通、監(jiān)測(cè)和評(píng)審風(fēng)險(xiǎn)、改變對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制方法，以確保不再需要進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。本國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)詳細(xì)表述了這一系統(tǒng)的和邏輯的過程。

  正當(dāng)所有組織管理的風(fēng)險(xiǎn)達(dá)到一定程度時(shí)，本標(biāo)準(zhǔn)為使風(fēng)險(xiǎn)掛歷有效而建立了組織需滿足的一些原則。同時(shí)，本國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)推薦組織開發(fā)、實(shí)施和持續(xù)改進(jìn)一個(gè)框架，該框架的目的是將管理風(fēng)險(xiǎn)的過程整合入組織的所有治理、戰(zhàn)略、策劃、管理、報(bào)告過程、方針、價(jià)值及文化中。

  風(fēng)險(xiǎn)管理可以應(yīng)用于整個(gè)組織，包括在組織內(nèi)的各種區(qū)域和層級(jí)，在任何時(shí)間或特定的職能、項(xiàng)目和活動(dòng)等。

  雖然為滿足各種不同的需求，風(fēng)險(xiǎn)管理已在血多領(lǐng)域進(jìn)行了一個(gè)時(shí)期，但在一個(gè)綜合的框架內(nèi)采用一致的過程，可以幫助組織確保管理風(fēng)險(xiǎn)的有效性、高效率，并在組織中保持連貫性。本國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)描述的通用方法以系統(tǒng)、透明、可信的方式為管理任何形式的風(fēng)險(xiǎn)提供原則和指南，它們適合于任何范圍和環(huán)境。

  風(fēng)險(xiǎn)管理中的每一個(gè)特定部分或應(yīng)用都與特定的需求/應(yīng)用主體、感知、準(zhǔn)則密切相關(guān)。因此，本國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的一個(gè)關(guān)鍵特征是將“建立環(huán)境”作為風(fēng)險(xiǎn)管理過程的開始。“建立環(huán)境”包含組織的目標(biāo)、組織追求目標(biāo)所處的環(huán)境、利益相關(guān)方以及各種風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)則。所有這些將幫助組織揭示和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)及復(fù)雜性。

 本標(biāo)準(zhǔn)表述了風(fēng)險(xiǎn)管理原則、風(fēng)險(xiǎn)管理框架、過程之間的關(guān)系.

 當(dāng)執(zhí)行并保持本標(biāo)準(zhǔn)相一致的風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理能夠使組織：

-提供達(dá)到目標(biāo)的可能性‘

--鼓勵(lì)主動(dòng)管理；

--意識(shí)到在全組織內(nèi)識(shí)別、應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別；

--改進(jìn)對(duì)機(jī)會(huì)和威脅的識(shí)別；

--遵從相關(guān)的法律法國(guó)和國(guó)際規(guī)范；

--改進(jìn)前執(zhí)行和資源性報(bào)告；

--改進(jìn)治理；

--增進(jìn)利益相關(guān)方的信心和信任；

--為決策和規(guī)劃建立可靠的基礎(chǔ)；

--改進(jìn)控制；

--為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)有效地配置和使用資源；

-- 改進(jìn)運(yùn)營(yíng)的效力和效率；

--提高健康和安全績(jī)效和環(huán)境保護(hù)；

--改進(jìn)損失預(yù)防和對(duì)不良事件的管理；

--使損失最小化；

--改善組織的學(xué)習(xí)；

--增強(qiáng)組織的恢復(fù)能力；

本標(biāo)準(zhǔn)試圖滿足廣泛的利益相關(guān)方的需求，包括：

（1） 組織內(nèi)對(duì)制定風(fēng)險(xiǎn)管理方針政策負(fù)有職責(zé)的人，如組織的決策者；

（2） 組織內(nèi)對(duì)整體或特殊領(lǐng)域、項(xiàng)目或活動(dòng)中確保風(fēng)險(xiǎn)管理而負(fù)有責(zé)任的人，如實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的人員；

（3） 需要評(píng)價(jià)一個(gè)組織在管理風(fēng)險(xiǎn)方面的有效性的人，如評(píng)估人員、審計(jì)人員

（4） 為標(biāo)準(zhǔn)、指南、程序、行為守則等文件制定全部或部分“如何管理風(fēng)險(xiǎn)”內(nèi)容的編寫人員

  其它如股東、員工、債權(quán)人、供應(yīng)商、代理商、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等也是標(biāo)準(zhǔn)的適用人群。

  許多組織在現(xiàn)有的管理實(shí)踐和過程中已經(jīng)實(shí)施了風(fēng)險(xiǎn)管理，或者已經(jīng)對(duì)某些特定風(fēng)險(xiǎn)或具體領(lǐng)域采用了正是的風(fēng)險(xiǎn)管理過程。在這種情況下，組織可對(duì)照本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐和過程進(jìn)行平生。

  在本標(biāo)準(zhǔn)中并用了“風(fēng)險(xiǎn)管理(risk management)”和“管理風(fēng)險(xiǎn)（managing risk）”兩種表述。就通用術(shù)語(yǔ)而言，“風(fēng)險(xiǎn)管理”關(guān)注有效管理風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)（如原則、框架和過程），而“管理風(fēng)險(xiǎn)”關(guān)注的則是把這種結(jié)構(gòu)應(yīng)用于特定的風(fēng)險(xiǎn)。